La entidad clasifica a sus clientes según criterios básicos, siendo fundamentales su actitud frente al riesgo (conservador, moderado, arriesgado) y su experiencia previa como inversionista (qué tanto sabe sobre renta variable, renta fija, si tiene claro que pueden subir y bajar, que algunas inversiones es muy difícil salir a venderlas, etc.).

 Entonces cabe la pregunta:Sí será la mejor opción para una familia inversionista entregar a una entidad financiera tanta discrecionalidad para el manejo de su portafolio de inversión?

 Sí será lo más inteligente pagar una tarifa anual que con frecuencia supera el 2% de los activos?

Sin olvidar que la entidad financiera siempre tendrá inclinación a preferir atraer al cliente hacia sus propios productos, así no sean los mejores del mercado.

No está demasiado desnivelado el terreno de juego, en contra del cliente?

Hay una opción muchísimo mejor: Que el portafolio sea administrado conjuntamente entre el cliente y WMI, un Multi-Family Office que conoce, entiende y tiene en cuenta los 360° de cada cliente: Quiénes conforman el grupo familiar, cómo son a nivel personal, cuáles su propósito como familia, cuáles son sus proyectos de vida, qué otras inversiones tienen, etc.

Mucho mejor tener a alguien del mismo lado de la mesa, enfocado únicamente en el beneficio de lafamilia. Sin conflictos de interés, sin comisiones de por medio. 

Y además, por una fracción del costo. Eso es lo que hacemos en WMI.